Entre Ríos registró una mora crediticia del 13,4% en junio de 2026, por debajo del promedio nacional del 17,5%, de acuerdo con un informe elaborado por Eco Go y la Facultad de Ciencias Empresariales de la Universidad Austral, a partir de datos del Banco Central de la República Argentina (BCRA).

El relevamiento Crédito a las familias: monto consolidado y regional analiza la situación de los préstamos otorgados a personas físicas en las distintas jurisdicciones del país. Según los datos publicados, la provincia se ubicó 4,1 puntos porcentuales por debajo de la media nacional en la proporción de créditos en situación irregular.

El indicador utilizado en el estudio mide qué porcentaje del saldo total de los créditos informados se encuentra en situación irregular. De esta manera, permite observar el comportamiento de los compromisos financieros de las familias y comparar la evolución de la mora entre las provincias.

La situación de Entre Ríos frente a otras provincias

En la comparación regional, Entre Ríos presentó un nivel de mora inferior al registrado en Corrientes, donde el indicador alcanzó el 19,6% en junio de 2026. También se ubicó por debajo de Santa Fe y Córdoba, que registraron un 14,2% en ambos casos.

Los datos muestran diferencias entre las jurisdicciones analizadas en relación con la proporción de los créditos que presentan dificultades de pago. En el caso entrerriano, el porcentaje fue menor al de las provincias mencionadas y también al promedio general del país.

No obstante, el resultado provincial no implica que la irregularidad crediticia haya disminuido. Según el mismo informe, la mora en Entre Ríos aumentó respecto del año anterior, aunque el incremento fue más moderado que el registrado a nivel nacional.

El aumento de la mora en el último año

En la comparación interanual, la mora crediticia por monto en Entre Ríos subió 7,8 puntos porcentuales entre junio de 2025 y junio de 2026. La variación refleja un crecimiento de la proporción de los saldos de préstamos que pasaron a encontrarse en situación irregular durante ese período.

A nivel nacional, el incremento fue de 10,5 puntos porcentuales en el mismo lapso. De esta manera, la suba registrada en Entre Ríos resultó 2,7 puntos porcentuales menor que la correspondiente al conjunto del país.

La evolución interanual permite distinguir entre el nivel actual de irregularidad y la velocidad con la que aumentó. Aunque Entre Ríos presentó una mora inferior a la media nacional en junio de 2026, el indicador también mostró un deterioro respecto de los registros de un año antes.

Las diferencias entre bancos y proveedores no financieros

El informe de Eco Go y la Universidad Austral también analiza el financiamiento a las personas físicas según el tipo de entidad que otorga los créditos. Para ello, utiliza información de la Central de Deudores del BCRA y datos del Instituto Nacional de Estadística y Censos (Indec) y de la Comisión Económica para América Latina y el Caribe (Cepal).

El relevamiento distingue entre los préstamos concedidos por el sistema financiero tradicional y los otorgados por proveedores no financieros de crédito. Esta clasificación permite observar diferencias en los niveles de irregularidad según el origen del financiamiento recibido por las familias.

En el plano nacional, la mora de los créditos otorgados por proveedores no financieros alcanzó el 31% en junio de 2026, mientras que en el sistema financiero tradicional se ubicó en el 15,2%. Así, la irregularidad entre los primeros fue más del doble que la registrada en los préstamos del sistema financiero, según los datos incluidos en el estudio.